本文来源:时代财经 作者:何铭亮
图片来源:图虫创意
虎年最后一个交易日,中天金融(000540.SZ)开盘即一字跌停,这一年遗憾收尾。
【资料图】
事因1月19日晚间两份公告:中天金融业绩预报显示,公司2022年业绩亏损较去年翻倍,亏损或最高达139亿元,同时2022年净资产为负值,公司股票可能在年报披露后被实施退市风险警示。
作为早期资本市场的弄潮儿、贵州省第一家上市公司,贵阳中天(集团)股份有限公司(中天金融前身)于1994年即登陆A股,二十余年后何以至此?
最高或亏损139亿
1月20日早间开盘,中天金融直接一字跌停,跌幅9.88%,报1.46元/股,总市值102.28亿元,(市值)较其2022年高位蒸发76亿元。
这或许是中天金融2022年整年的缩影。雪球数据显示,自2022年1月4日至2023年1月3日,中天金融区间涨幅为-42.05%,资本市场表现较为惨淡。
1月19日晚间,中天金融公布业绩预告,预计2022年归属于上市公司股东的净利润亏损125亿元-139亿元,较2021年同期的64.16亿元(亏损)下降94.82%-116.64%。
同期,公司预计期末(2022年末)净资产为负值,归属于母公司所有者权益将为-6.08亿元至-20.08亿元,2021年同期为118.9亿元。这也将触发深交所相关规则,中天金融称,公司股票可能在2022年年报披露后被实施退市风险警示,俗称*ST。
中天金融主要从事房地产、保险、证券业务,运作平台分别为中天城投集团、中融人寿、中天富国证券。从2022年中报来看,保险业务收入占营收超7成,房地产业务次之,占到15.23%。
早在去年三季报中,中天金融利润表已经一路狂泻。
图片来源:中天金融三季报
2022年前三季度,中天金融几个业务板块,如保费、手续费及佣金收入及金融业务投资收益均同比跌近50%。公司解释称,这是受本期房地产无新增竣工交付、保险子公司经营战略调整、金融资产受行情及特定行业影响。
而在刚出炉的业绩预告中,中天金融则解释得更详细。
2022年全年,公司存量地产项目去化不达预期,结转房地产销售收入下滑;受宏观经济环境、行业环境、融资环境叠加影响,公司流动性出现阶段性紧张,导致部分债务未能如期偿还。公司据合同约定计提利息、罚息、违约金等支出,计入本期损益的借款费用较上年同期增加。
地产、金融业务双失利
目前,中天金融在地产与金融这两大领域中各有重大交易,但未有进展,无法挽救惨淡的业绩。
2021年,中天金融曾希望剥离地产业务,把负责房地产业务的中天城投集团100%股权直接出售。不过,在地产业年景不好的时刻转让,也注定一波三折。
当时接盘方为浙江房企佳源系的佳源创盛,交易价格也一度从180亿降至89亿,但结果仍未如人意。2022年6月,中天金融称,在收到受让方15.8亿元定金后,并未收到第二期、第三期股权转让款(共计73.2亿元)。
仅三个月后,这桩交易彻底告吹。2022年10月27日,中天金融宣布,终止出售中天城投集团,第一期股权转让款15.8亿元将无息退还,而房地产业务也将继续纳入中天金融2022年报表之中。
地产业务难脱手,金融领域的重大收购也持续停滞。
2017年,中天金融相关公告称,拟以不超过310亿元现金购买华夏人寿股权,将获得后者33.41%股份的表决权。当时交易定金为70亿元——值得注意的是,2014年-2016年,中天金融归母净利润合共约为72亿元,三年利润仅堪覆盖定金价款。
受2020年银保监会接管华夏人寿等事件影响,这笔交易当下依未有进展。2022年12月29日,中天金融最新的重大资产重组进展公告显示,交易仍处于与相关监管部门就方案所涉及重大事项进行汇报、沟通、咨询和细化的阶段。
中天金融同时指出,若因公司原因导致交易无法达成,则已支付的70亿定金将不予退还。
早在1994年,贵阳中天(集团)股份有限公司(中天金融前身)即已登陆A股,成为早期资本市场的弄潮儿、贵州省第一家上市公司。过往二十年间,中天金融董事长、实控人罗玉平更曾三度问鼎贵州首富,这次还能否带领中天金融走出困局?